Advierten multas millonarias por incumplir Ley Antilavado

TIJUANA.- El incumplimiento de las obligaciones establecidas en materia de prevención de lavado de dinero puede generar sanciones millonarias capaces de comprometer incluso el patrimonio de una empresa, por lo que es importante que los contribuyentes revisen y regularicen sus operaciones, antes de recibir una visita de verificación de la autoridad.
Así lo señaló la Mtra. Jeaneth Ayala Jacobsen, socia directora de PLD Especialistas, durante el desayuno técnico de la Asociación Mexicana de Contadores Públicos (AMCP) Tijuana, que preside el C.P.C. Martín Guisado, donde participó con el tema “Actividades vulnerables y prevención de lavado de dinero”.
La experta en temas de lavado de dinero explicó que entre los sectores con mayores obligaciones se encuentran el inmobiliario, desarrolladores, arrendadores, comercializadores de vehículos, casinos, subastas y quienes realizan préstamos, créditos o mutuos, actividades contempladas dentro de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
“A partir de 2023 empezaron las revisiones a las empresas con mayor intensidad y las multas han sido enormes, yo he visto algunos créditos fiscales arriba de 150 millones de pesos, por eso mi sugerencia es que se regularicen antes de que la autoridad llegue a revisar”, apuntó.
Ayala Jacobsen indicó que la legislación se encuentra vigente desde 2013 y fue objeto de una reforma importante en 2025, sin embargo todavía existen empresas que mantienen incumplimientos, ya sea por desconocimiento o por no haber incorporado estas obligaciones dentro de sus procesos administrativos.
Como ejemplo, mencionó que omitir el aviso correspondiente por el arrendamiento de un inmueble puede generar una sanción considerable, pues en una operación mensual de 200 mil pesos la multa podría alcanzar un millón 173 mil pesos, lo que refleja el impacto financiero que puede ocasionar una omisión.
“Estas multas podrían acabar con el negocio o pulverizar el patrimonio familiar que se ha construido durante años, porque muchas empresas cuidan el área fiscal como una prioridad, pero no consideran la ley antilavado y actualmente las sanciones pueden ser millonarias”, advirtió.
Por su parte, el C.P.C. Martín Guisado, presidente de la AMCP Tijuana, destacó la importancia de que empresarios y profesionistas identifiquen si las operaciones que realizan se encuentran catalogadas como actividades vulnerables.
“Es importante que los contadores conozcamos estas disposiciones para orientar correctamente a nuestros clientes, porque una omisión en materia de prevención de lavado de dinero puede representar sanciones muy fuertes para las empresas y afectar incluso su patrimonio”, concluyó.